主题基金业绩增长幅度大,容易在短期内获得较高的收益,一直是各路投资者的心头好,我们应该如何挑选出优质的主题基金呢?

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挑选主题基金本质上就是挑选主题,好的主题有几个要点:

第一,具有合理的投资逻辑、成长性以及数据支撑,第二,策略具有一定的灵活性。第三,策略和投资范围也不易太过宽泛。第四,主题的热度和配置时机。第五,确保自己理解产品的风险收益特征和主题背后增长驱动因素。

主题基金也有主动型和被动型之分。

主动管理型的主题基金通常在投资策略和标的选择上更加灵活,基金经理可以通过调整对各个主题仓以起到加强的作用。此外,主动基金更能发掘早期投资机会。被动基金费率水平较低,持仓相对稳定,运作非常透明,更有利于投资者进行跟踪。但是被动型产品由于指数调整过慢也会导致投资机遇的流失。

市场上的主题基金投资于小盘股的基金居多。投资小盘股的风险一般也要高于大盘股。并且成长风格占主。在行业和地域配置上较为分散,因为大多数主题基金在契约中对主题定义比较宽泛,地域和行业配置也有可能随着时间和趋势的变化而变化,所以需要投资者仔细的分辨和跟踪。相对费率较高。无论是主动还是被动,高于市场整体水平,较高的费率水平往往会对基金的长期业绩表现造成一定的拖累。